中国投资人缺乏美EB-5法律常识导致欺诈频发

摘要:近期,美国投资移民行业负面新闻不断,从芝加哥会议中心项目涉嫌诈骗曝光,到深圳老牌中介机构遭客户怒泼油漆,炙手可热的“EB-5”投资移民项目正在褪去光环。

 

   近期,美国投资移民行业负面新闻不断,从芝加哥会议中心项目涉嫌诈骗曝光,到深圳老牌中介机构遭客户怒泼油漆,炙手可热的“EB-5”投资移民项目正在褪去光环。与此同时,行业内恶性竞争等闹剧也不断上演,从争抢客源升级到互请砸场记者前往对手会场,EB-5项目市场秩序正在走向恶性循环。

  欺诈上演只因投资者对EB-5知之甚少

  业内人士告诉记者,超过半数的投资者对EB-5知之甚少,很容易被欺诈。很常见的现象是,有些投资者在被有目的游说之后便开始怀疑原来所委托的机构,进而跳转到其他的中介机构。投资者是否真的明白EB-5为何物?

  业内老师建议投资者一定要事先掌握应有的基本知识,才不至于被轻易蒙骗。

  首先,EB-5项目的投资者只需满足以下任一条件即可:①在美国任何地方投资100万美元并至少雇请10位雇员;②在国家认可的低就业地区投资50万美元并至少雇请10位雇员;③在经政府批准的特定区域投资50万美元。

  其次,目前美国政府每年授予EB-5签证的名额有10000个,其中有5000个名额保留给选择投资于“地区中心”内的投资人。

  再者,通过EB-5投资所获得的首先是一个为期2年的条件式绿卡。2年期满只要投资款没有撤回,创造了相应的就业,即可转为无条件绿卡。

  现阶段大多数的投资人都是30-40岁的高级白领,或者是做生意的老板,他们往往更关注是否能拿到美国绿卡,资金是否安全。“有些中介机构在自己的宣讲会上讲,他们EB-5项目资金只占了20-30%,政府的资金占了40%以上,客户就觉得非常安全,忘记了项目背后的风险,但实际情况是99%的项目都是未经美国移民局审核就拿出来推广的项目。”这些资金构成的数据是否真如老师们所讲?风险投资的风险究竟体现在哪里?

  在中国,投资者对EB-5又有多少了解呢?记者通过采访多家美国EB-5公司负责人以及多位EB-5 律师后发现,中国投资人有70%没有EB-5法律常识,也不懂EB-5项目的融资过程。事实上,通常EB-5项目只有区域中心的批文是经过美国移民局核准过,有大约50%以上的移民中介还没有成功推介过一个EB-5投资移民项目因此缺乏经验。

  项目太完反而值得怀疑

  如果一个项目看起来太完美,那么投资人反而要对这个项目提高警惕。据美国移民法规定,EB-5投资移民项目必须在风险中进行。其风险主要体现在两点:获取有条件绿卡2年后的条件解除和投资期满后的资金收回。从投资的安全性上讲,有一个形象的比喻:如果把加拿大投资移民比作“银行存款”,则美国投资移民类似于“投资股市”;如果申请人的个人资产条件不足以承受这一风险,建议谨慎考虑美国EB-5投资移民项目。

  现在市面上的通常做法是,不良中介故意篡改资金结构和就业报告迎合客户。他们将EB-5项目的资金结构改成政府资金,项目方出资约70%, EB-5投资移民资金约30-40%、银行贷款40%、地方政府资金20%,这样可以让投资人感觉有当地政府和项目方的出资,安全可靠。同时也将就业指数提高,即原来招募100人的项目产生至少1000个直接和间接就业改成2000个以上。境外的不良EB-5基金公司也可能将就业指数报告虚构,超出实际就业人数的50%,如出事的芝加哥会议中心项目计划书中描述的资金结构和就业指数报告就几乎完美,该项目描述的地方政府的资金比例很大。业内人士认为,理论上的数据并不意味着绿卡和投资的。EB-5投资移民资金比例低不一定就安全,要根据行业特点和移民局要求而定。

  与此相反,一些项目没有进行包装,也没扩大数据和政府支持的力度,投资结构和就业指数报告看上去不完美,而往往这些项目却顺利获得绿卡。

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